Сегодня расскажем Вам про одно из популярных решений для бизнеса под названием крипто мерчант.
Не откроем тайны, если скажем, что лидирующие позиции на финансовых рынках уже давно заняли криптовалюты. При этом лидируют по популярности Биткоин и Эфириум.
Однако рынок не стоит на месте и продолжает расширяться. По этой причине всё больше компаний начинают задумываться о возможности приёма в качестве оплаты цифровой валюты.
Крипто мерчант и его преимущества
Крипто мерчант аккаунт или торговый счёт в криптовалюте даёт возможность клиентам биткоин/криптобирж покупать криптовалюту при помощи кредитных и дебетовых карт.
Криптовалюты имеют безопасную технологию, основанную на блокчейне, которая защищает их, делая практически невозможным для физических лиц возврат платежей по крипто-транзакциям.
Независимо от того, являетесь ли вы криптовалютной биржей или другим видом бизнеса, принятие новых платежных форм, которые хотят использовать клиенты, имеет решающее значение для увеличения продаж.
Решения для торговли криптовалютой в этом случае — именно то, что нужно вашему бизнесу.
Если вам нужны веские доказательства того, что биткойн и другие криптовалюты будут по-прежнему использоваться основными компаниями, то можем привести очень показательный пример.
Venmo недавно объявила, что теперь 70 миллионов их пользователей могут использовать биткойн и другие криптовалюты.
Когда такой крупный игрок рынка, как Venmo, начинает использовать криптовалюты, отрасль замечает, что другие компании следуют ее примеру.
Наличие возможности обменивать и обрабатывать биткойны и другие криптовалюты может оказаться невероятно выгодным, если вы являетесь продавцом.
Прежде чем открыть крипто мерчант, важно отметить, что цифровая валюта до сих пор считается высокорискованной, поэтому вам понадобится учетная запись с высоким риском.
Решения в области цифровой валюты / криптовалюты, смешанные с традиционными торговыми счетами, могут оказаться революционными для всей индустрии торговых услуг.
Есть некоторая ирония в том смысле, что самый большой актив криптовалюты также является одним из ее самых больших падений.
Все транзакции являются одноранговыми и окончательными. В то время как денежный след можно отследить.
Преступники находят способы создавать кошельки, в которых они могут прятать и распределять средства для отмывания своих денег.
Решения для обмена криптовалют
Мы делаем ведение бизнеса с лицензированными биткойн-биржами удобным для вас и ваших клиентов. Биткойн и другие криптосистемы аналогичны операциям с наличными.
Все биткойн-транзакции анонимны, однако для покупки биткойнов онлайн требуется личная информация.
Надлежащее лицензирование для криптовалютных бирж необходимо при подаче заявки на получение учетной записи крипто мерчант (crypto merchant).
Лицензия на обмен в США может быть выдана на национальном уровне. Это означает действительность на всей территории США или только на уровне штата.
Если это делается на уровне штата, то оно будет основано на конкретных руководящих принципах и правилах этого штата.
Одним из основных различий между этими лицензиями является цена.
Биржи, желающие вести бизнес по всей стране, будут платить значительный первоначальный взнос плюс текущие ежегодные сборы.
На местном уровне стоимость вашей лицензии, безусловно, будет меньше.
Если вы рассматриваете возможность ведения бизнеса в нескольких штатах, возможно, было бы более экономически выгодно получить национальную лицензию.
Та же логика применима и к криптобиржам в таких регионах, как Европейский союз.
Однако простота, с которой можно получить лицензии в некоторых странах ЕС, сыграла против некоторых региональных лицензий, так как спровоцировала рост числа мошенничеств.
Криптовалютные биржи должны знать, кто является покупателем, и покупателю необходимо идентифицировать себя, прежде чем приобретать цифровую валюту.
Кроме того, биржи должны обеспечить строгую практику KYC/AML для обеспечения соблюдения всех местных и региональных законодательных требований.
Все транзакции с криптовалютами записываются в общедоступный список, который называется блокчейном.
Целью блокчейна является обеспечение безопасности, и он гарантирует, что виртуальные валюты не могут быть клонированы / скопированы.
Почему торговые счета в криптовалюте считаются высокорискованными
Подача заявки на крипто мерчант будет немного отличаться от подачи заявки на другой торговый счет с высоким риском, такой как торговый счет CBD или торговый счет онлайн-знакомств.
Высокорискованность торгового счёта в криптовалюте никак не связана с репутационным риском.
Криптовалюта не имеет плохой или запретной репутации, однако с криптовалютой приходит неизвестность.
Крипто мерчант считается высокорисковым по следующим причинам:
Отсутствие отраслевых знаний
Криптовалюта – относительно новая отрасль, о которой ещё нет достаточного количества информации.
Банки-эквайеры и компаний, занимающиеся обработкой платежей, не имеют полного представления о том, что они должны взимать и чего они могут ожидать.
Волатильность цен
Криптовалюта очень волатильна. Даже когда она резко растет, как это было на протяжении большей части 2021 года, её стоимость по-прежнему имеет и значительные падения.
Опасения по поводу отмывания денег
Обычно высокорисковые отрасли используются как форма отмывания денег, однако это отличается от того, как криптовалюта используется для отмывания денег.
Если банк или поставщик платежных услуг получат судебный иск в связи с отмыванием денег, это может нанести непоправимый ущерб их репутации.
Транзакции CNP
Транзакции без предъявления карты известны возвратными платежами, поскольку достаточно трудно доказать, действительно ли физическое лицо намеревалось приобрести товары / услуги.
Подача заявки на торговую учетную запись
Подача заявки на крипто мерчант в криптовалюте/биткойне аналогична другим отраслевым приложениям с высоким уровнем риска.
Однако вам необходимо обеспечить контроль за отмыванием денег.
К заявке прилагают:
- Свидетельство о регистрации
- Аннулированный чек/подтверждение банковского счета(ов)
- Личную и деловую кредитная история
- Организационную структуру
- Соблюдение закона о борьбе с отмыванием денег
- Полгода истории обработки
- Полностью безопасный и совместимый веб-сайт
